Patrimônio Total
R$ 2,84M
▲ +8,3% vs. mês anterior
Rentabilidade (último mês)
+14,7%
CDI: +10,5% | 113% CDI
Rendimento Mensal
R$ 18.420
Yield: 7,8% a.a.
Variação no Período
–4,2%
Ganho: —
Evolução Patrimonial
Histórico mensal
Alocação Estratégica
Distribuição atual
Carregando…
Performance vs. Benchmarks
Carteira
+14,7%
12 meses
CDI
+10,5%
12 meses
IPCA+
+10,1%
12 meses
Ibovespa
+7,3%
12 meses
IFIX
+9,1%
12 meses
Alpha
+4,2%
vs. CDI
Renda Mensal Recebida
Últimos 6 meses
Consolidado Patrimonial
Visão completa do patrimônio
Ativos Financeiros
R$ 2,84M
▲ +R$ 218k no período
Renda Fixa
R$ 994k
▲ +6,2% 12m
Fundos
R$ 795k
Resultado no Período
R$ 199k
desde o início
Evolução por Classe de Ativo
Mensal
Breakdown de Risco
Carregando…
Carteira de Ativos
Posições abertas — carregando dados reais...
Renda Variável — Ações
R$ 795.200 · 28% do portfólio
| Ticker | Empresa | Qtd. | Preço Médio | Cotação Atual | Posição | Resultado | % |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ITUB4 | Itaú Unibanco | 2.400 | R$ 28,40 | R$ 35,12 | R$ 84.288 | +R$ 16.128 | +23,6% |
| PETR4 | Petrobras | 3.000 | R$ 32,10 | R$ 38,50 | R$ 115.500 | +R$ 19.200 | +19,9% |
| WEGE3 | WEG | 1.800 | R$ 42,00 | R$ 58,30 | R$ 104.940 | +R$ 29.340 | +38,8% |
| BBAS3 | Banco do Brasil | 2.100 | R$ 55,00 | R$ 52,40 | R$ 110.040 | –R$ 5.460 | –4,7% |
| RENT3 | Localiza | 900 | R$ 60,20 | R$ 68,90 | R$ 62.010 | +R$ 7.830 | +14,5% |
| VALE3 | Vale | 2.500 | R$ 70,00 | R$ 64,80 | R$ 162.000 | –R$ 13.000 | –7,4% |
| RDOR3 | Rede D'Or | 1.200 | R$ 29,50 | R$ 38,20 | R$ 45.840 | +R$ 10.440 | +29,5% |
| HAPV3 | Hapvida | 5.000 | R$ 9,80 | R$ 8,12 | R$ 40.600 | –R$ 8.400 | –17,1% |
Fundos Imobiliários — FIIs
R$ 511.000 · 18% do portfólio · Yield médio: 8,4% a.a.
| Código | Fundo | Cotas | PM | Cotação | Posição | Rendim./mês | Yield |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| KNRI11 | Kinea Reit | 800 | R$ 140,00 | R$ 158,00 | R$ 126.400 | R$ 880 | 8,4% |
| HGLG11 | CSHG Logística | 600 | R$ 165,00 | R$ 178,00 | R$ 106.800 | R$ 780 | 8,8% |
| XPLG11 | XP Log | 700 | R$ 95,00 | R$ 104,00 | R$ 72.800 | R$ 530 | 8,7% |
| MXRF11 | Maxi Renda | 2.200 | R$ 10,10 | R$ 10,40 | R$ 22.880 | R$ 188 | 10,9% |
| BTLG11 | BTG Logística | 900 | R$ 95,00 | R$ 102,00 | R$ 91.800 | R$ 648 | 8,5% |
Renda Fixa
R$ 994.000 · 35% do portfólio
| Instrumento | Emissor | Indexador | Taxa | Vencimento | Valor Atual | Rentab. |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Tesouro IPCA+ | Tesouro Nac. | IPCA+ | +6,2% a.a. | 2035 | R$ 280.000 | +9,8% |
| CDB Pré-fixado | Banco XP | Pré | 12,5% a.a. | 2026 | R$ 150.000 | +7,2% |
| LCI | Itaú BBA | CDI | 93% CDI | 2025 | R$ 200.000 | +5,8% |
| Debênture | Eletrobras | IPCA+ | +5,8% a.a. | 2029 | R$ 120.000 | +8,4% |
| CRI | Securitizadora | IPCA+ | +7,1% a.a. | 2030 | R$ 100.000 | +10,1% |
| Fundo RF | BTG Pactual | CDI | 102% CDI | D+1 | R$ 144.000 | +5,1% |
Movimentações
Histórico de operações — jun/2025
| Data | Tipo | Ativo | Qtd. | Preço Unit. | Total | Corretagem | Status |
|---|
Performance & Indicadores
Análise de retorno ajustado ao risco
Benchmarks Acumulados — Desde o Início do Acompanhamento
Buscando dados reais...
Rentab. Acumulada da Carteira
...
CDI Acumulado
...
IBOV Acumulado
...
USD/BRL Acumulado
...
S&P500 (USD)
...
⏳ Buscando dados históricos reais do Banco Central e B3...
Retorno 12 meses
+14,7%
113% do CDI
Índice Sharpe
1,84
Retorno / Risco excelente
Volatilidade
8,4%
Anualizada (desvio padrão)
Drawdown Máx.
–4,2%
Recuperado em 38 dias
Retorno Acumulado — Carteira vs. Benchmarks
Retorno por Período
| Período | Carteira | CDI | Ibov | vs. CDI |
|---|---|---|---|---|
| Jun/25 | +1,4% | +0,9% | +2,1% | 155% |
| Mai/25 | +1,8% | +0,9% | +1,8% | 200% |
| Abr/25 | –0,8% | +0,9% | –3,2% | –89% |
| Mar/25 | +2,3% | +1,0% | +1,4% | 230% |
| Fev/25 | +1,6% | +0,9% | +3,1% | 178% |
| Jan/25 | +1,2% | +1,0% | +4,8% | 120% |
| YTD 2025 | +7,5% | +5,6% | +10,0% | 134% |
| 12 meses | +14,7% | +10,5% | +7,3% | 140% |
Risco × Retorno — Carteira vs. Indicadores
Retorno anualizado (eixo Y) vs. Volatilidade anualizada (eixo X) · valores ilustrativos em R$
Leitura do gráfico
Quanto mais acima e à esquerda, melhor: mais retorno com menos risco. A linha pontilhada representa a relação risco-retorno de referência.
Sharpe da Carteira1,84
Melhor risco-retornoCarteira
Projeções & Simulações
Simulador interativo — ajuste os parâmetros e veja os cenários
Parâmetros da Simulação
R$ 2.840.000
R$ 15.000
10,5% a.a.
10 anos
Patrimônio Final
—
no horizonte definido
Total Aportado
—
contribuição própria
Juros Compostos
—
rendimento gerado
Renda Mensal (4%)
—
regra dos 4%
Projeção Patrimonial
Cenário Base
Relatórios
Documentos e exportações disponíveis
Relatórios Periódicos
| Relatório | Referência | Gerado em | Ação |
|---|---|---|---|
| Consolidado Patrimonial | Jun/2025 | 01/06/2025 | |
| Performance vs. Benchmarks | Jun/2025 | 01/06/2025 | |
| Extrato de Movimentações | Mai/2025 | 02/05/2025 | |
| IR — Informe de Rendimentos | 2024 | 28/02/2025 | |
| Carteira Detalhada | Jun/2025 | 01/06/2025 |
Indicadores Anuais
Gastos Pessoais
Acompanhamento de despesas, orçamento e padrões de consumo
Total Gasto no Mês
—
—
Taxa de Poupança
—
do total recebido
Média Mensal (período)
—
— meses analisados
Maior Categoria
—
—
Distribuição por Categoria
—
Evolução: Gastos vs. Renda
Histórico
Composição Mensal por Categoria
Empilhado
Orçado × Realizado
Essenciais × Supérfluos
—
Detalhamento
| Categoria | Valor | % Total | vs. Mês Ant. |
|---|
Análises & Recomendações
Geradas automaticamente a partir dos seus lançamentos
Lançar / Editar Mês
Informe a renda recebida e quanto foi destinado a cada categoria
Os dados ficam salvos no seu navegador. Para guardá-los de forma permanente e segura na nuvem (acessível de qualquer dispositivo, com backup e histórico), conecte esta página ao banco de dados — conforme o plano de evolução discutido.
Fee Based
Estrutura de remuneração, análise de valor agregado e comparativo de gestão
Taxa de Administração Anual
0,40%
Ajuste o percentual para simular diferentes cenários de remuneração
Fee Mensal
—
Base de Cálculo
R$ 2,84M
Alpha Gerado (12m)
—
acima do CDI em R$
Relação Benefício / Custo
—
por R$1 de taxa
Retorno Real Líquido
—
após fee e IPCA
Alpha Mínimo p/ Break-even
—
acima do CDI
Decomposição do Retorno
Gestão ativa vs passiva — após fee e inflação
—
vantagem da gestão ativa
—
Posicionamento de Mercado
Sua taxa vs concorrência
Projeção Patrimonial — 20 anos
Gestão ativa (retorno atual − fee) vs passiva (CDI − taxa ETF) · aporte mensal de R$ 15.000
Análise de Valor Agregado
Gerada automaticamente com base no fee e na performance atual